115-ФЗРазблокировка счетов и операций
Снимаем блокировку счёта и заградтариф по 115-ФЗ — досудебно, а если потребуется, в суде. Разбираем требования банка, готовим документы и доводим до результата. Спокойно и по закону.
01Что происходит
Банк ссылается на 115-ФЗ и блокирует операции или весь счёт. Бизнес встаёт, платежи срываются, а каждый день простоя стоит денег. Действовать нужно правильно и быстро.
Нельзя оплатить поставщикам, налоги, зарплату. Контрагенты уходят, а обязательства остаются.
Банк готов отдать деньги — но при выводе спишет «заградительную» комиссию. Это можно оспорить.
Банк требует документы в сжатый срок. Неверный ответ закрепит блокировку и попадание в чёрный список.
02Что мы делаем
Блокировка по 115-ФЗ — это не приговор. В большинстве случаев счёт можно разблокировать досудебно, если грамотно ответить банку с первого раза.
03Процесс
Вы описываете, что произошло и что требует банк. Мы говорим, какие шансы и что предпринять.
Изучаем запрос банка, основания блокировки и документы. Формируем план и список того, что понадобится.
Готовим пояснения и пакет документов, направляем в банк, ведём переписку до снятия блокировки.
Счёт работает. Если был заградтариф или отказ — обжалуем и возвращаем удержанное.
04Почему с юристом
По данным ЦБ, без юридической помощи удовлетворяется лишь малая доля жалоб. Грамотно выстроенная защита кратно повышает шансы.
05Стоимость
Точную стоимость называем после бесплатного анализа — она зависит от банка, основания блокировки и суммы. Ориентиры:
06Вопросы и ответы
115-ФЗ — закон о противодействии отмыванию доходов. Банк обязан выявлять «подозрительные» операции: транзит, обналичивание, работа с сомнительными контрагентами, резкий рост оборотов. Часто блокировка — следствие формальных критериев, а не реального нарушения, и снимается после грамотных пояснений.
Досудебно — как правило 1–2 недели с момента подачи корректного пакета документов. Сложные случаи с обжалованием в комиссии ЦБ или суде занимают дольше. Точный срок назовём после анализа вашей ситуации.
В большинстве случаев — да. Основной инструмент — корректный ответ банку с документами, подтверждающими реальность операций. Суд и жалоба в ЦБ нужны, только если банк отказал необоснованно.
Да. «Заградтариф» (повышенная комиссия за вывод средств с заблокированного счёта) во многих случаях признаётся незаконным. Мы обжалуем удержание и добиваемся возврата.
Обычно: запрос банка, договоры и первичка по спорным операциям, налоговая отчётность, пояснения по деятельности. Точный список сформируем под ваш случай — лишнего не просим.
Нет. Базируемся в Москве, но ведём дела по всей России дистанционно — общение с банком по 115-ФЗ происходит через личный кабинет и переписку, личное присутствие не требуется.
Ответим быстро, по существу и без воды. Расскажем, какие шансы и что делать дальше — даже если вы решите действовать сами.